In breve Come richiederlo Perché sceglierlo Quanto costa

Patrimonio Garanzia 5 anni

Scegli la garanzia totale dell’importo investito e un Bonus alla scadenza dei 5 anni

L’investimento assicurativo garantito al 100% che ti offre alla scadenza un Bonus e la possibilità di pensare al futuro dei tuoi cari.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale.
Prima della sottoscrizione leggere attentamente il set informativo.

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Garanzia

Hai la garanzia della Compagnia sul 100% dell’importo investito

Bonus

1,5% del capitale rivalutato riconosciuto al termine dei 5 anni

Per i tuoi cari

Scegli liberamente i beneficiari a cui destinare il capitale in caso di decesso

Vantaggi fiscali

Nessuna imposta di bollo e nessuna imposta di successione

Come sottoscrivere Patrimonio Garanzia 5 anni

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Anche i beneficiari che ho indicato in caso di decesso hanno diritto al Bonus?

Sì, i beneficiari scelti ricevono un capitale comprensivo del Bonus, che viene ricalcolato in base a quanto tempo è trascorso dalla data di inizio del contratto a quella della comunicazione del decesso dell’assicurato.

Perché scegliere Patrimonio Garanzia 5 anni

“Cerco un investimento che non metta a rischio i miei risparmi”

Hai sempre la garanzia di restituzione dell’importo investito. Se hai bisogno di disinvestire il capitale prima della scadenza sono previsti i costi di uscita indicati nel set informativo

“Desidero lasciare un capitale sicuro a una persona cara”

Puoi scegliere liberamente a chi destinare il capitale garantito in caso di decesso. In caso di più beneficiari, la Compagnia ripartisce l’importo in parti uguali, salvo tua diversa indicazione

“Vorrei un investimento che rispetti i valori di sostenibilità”

Questo prodotto promuove, tra le altre, caratteristiche ambientali, sociali e il rispetto di prassi di buona governance

18 - 90 anni

Età minima e massima per la sottoscrizione

10.000 euro

Importo minimo che puoi investire

2.500 euro

Importo minimo che puoi riscattare

Vantaggi fiscali

In base alla normativa vigente:

Non paghi l'imposta di bollo sul capitale investito
L’imposta sui rendimenti viene applicata automaticamente al momento della liquidazione del capitale, per scadenza, riscatto o decesso dell’assicurato
Al momento del decesso i beneficiari che hai scelto liberamente non devono pagare l'imposta di successione; nella scelta del beneficiario puoi indicare il nominativo di una o più persone oppure genericamente gli eredi legittimi o testamentari.

Principali condizioni economiche

Costi fissi di ingresso

Non previsti

Costi di ingresso applicati al versamento

Non previsti

Commissione annuale di gestione

1,10%

Costi percentuali per riscatto parziale e totale

Il riscatto totale e parziale è possibile trascorsi 90 giorni dalla decorrenza del contratto, ai seguenti costi:

fino al 1° anniversario escluso: 2,00 % dell’importo richiesto con un minimo di 30,00 euro
dal 1° al 5° anniversario escluso: 1,00 % dell’importo richiesto con un minimo di 30,00 euro

Cosa è importante sapere

Il capitale rivalutato corrisponde all’importo investito maggiorato dei rendimenti annui della Gestione Separata collegata al prodotto, al netto dei costi di gestione e di eventuali riscatti parziali. La rivalutazione potrebbe essere anche negativa ma è comunque sempre prevista la garanzia di restituzione dell’importo investito alla scadenza del contratto, in caso di riscatto prima della scadenza o in caso di decesso dell’assicurato.
La Gestione Separata è una particolare gestione finanziaria tipica dei prodotti di investimento assicurativo. È costituita da un patrimonio separato da ogni altro patrimonio della Compagnia, investito in titoli che mirano a garantire la sicurezza, la redditività e la liquidità dell’investimento. La Gestione Separata “Fondo Sicuro” collegata al prodotto promuove, tra le altre, caratteristiche ambientali e/o sociali nonché il rispetto di prassi di buona governance, ai sensi dell’Art. 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 (SFDR): per maggiori informazioni consulta l’informativa sulla sostenibilità che trovi nella pagina di Patrimonio Garanzia 5 anni del sito www.intesasanpaolovita.it
Alla scadenza dei 5 anni del contratto viene riconosciuto sul capitale rivalutato un Bonus dell’1,5% del capitale stesso. In caso di decesso dell’assicurato viene riconosciuto ai beneficiari del contratto un Bonus calcolato pro-quota, riproporzionando la percentuale dell’1,5% in base al periodo trascorso dalla decorrenza del contratto alla data di comunicazione del decesso dell’assicurato. Il Bonus non viene attribuito in caso di riscatto totale prima della scadenza del contratto.
È possibile disinvestire una parte o l’intero capitale investito, tramite riscatti parziali o riscatto totale, dopo 90 giorni dalla decorrenza del contratto, a partire dal 27/05/2024. Prima della scadenza dei 5 anni il riscatto prevede l'applicazione di costi in uscita, calcolati in percentuale decrescente sull’importo richiesto.
Per un'illustrazione esaustiva dell’investimento, dei relativi rischi, costi e limitazioni si rimanda al set Informativo che il cliente è invitato a leggere prima della sottoscrizione del contratto disponibile sul sito della Compagnia www.intesasanpaolovita.it
Per sottoscrivere Patrimonio Garanzia 5 anni è necessario essere già titolari di un conto corrente con Intesa Sanpaolo S.p.A. e di un Deposito Amministrato (Deposito titoli e strumenti finanziari a custodia e amministrazione) o di una Posizione Contabile e sottoscrivere il Contratto Prestazione Servizi di Investimento e Servizi Aggiuntivi. Sono esclusi il conto di Base, i conti in valuta, XME Conto UP! e tutti i conti correnti che non permettono di operare in titoli e strumenti finanziari
Per le informazioni sul modello di servizio adottato dalla Banca e sull’assetto contrattuale relativo alla normativa MiFID, vai sul sito WWW.INTESASANPAOLO.COM, SEZIONE NORMATIVE > SERVIZI DI INVESTIMENTO > MIFID

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Patrimonio Garanzia 5 anni è un prodotto di investimento assicurativo di Intesa Sanpaolo Vita S.p.A. distribuito da Intesa Sanpaolo S.p.A. Prima della sottoscrizione leggere attentamente il set informativo per conoscere in dettaglio le caratteristiche, i rischi e i costi del prodotto. Tale documento è disponibile presso le filiali Intesa Sanpaolo S.p.A. e sul sito internet della Compagnia www.intesasanpaolovita.it. Maggiori informazioni possono essere richieste al consulente in filiale, che provvederà a verificare la coerenza del prodotto con le richieste ed esigenze assicurative e l’adeguatezza dello stesso rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti, alla situazione finanziaria, inclusa la capacità di sostenere perdite e agli obiettivi di investimento, inclusa la tolleranza al rischio e le eventuali preferenze di sostenibilità dell’investitore o potenziale investitore. Per le condizioni contrattuali dei prodotti e servizi bancari citati leggi i fogli informativi e la Guida ai servizi My Key disponibili in filiale e sul sito.

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